03 / 08 · Control
Presupuesto, proyección y flujo de caja
Saber cuánta caja tienes, cuánto dura y qué te puedes permitir.
El problema«Cada mes descubro el día 25 si podemos pagar a todos. Quiero saberlo el día 1».
Una proyección de caja a 13 semanas actualizada cada lunes. Sin sorpresas.
Cómo se construye el control de caja
- Proyección de caja rotativa a 13 semanas, siempre viva
- Presupuesto anual por departamento, con responsables y controles mensuales
- Escenarios: base, trimestre flojo, gran contrato
- Reglas de capital de trabajo: cobros, plazos de pago, inventario
Caja rotativa · 13 semanas
- semanas por delante
- 13
- minutos de actualización semanal
- 20
- sorpresas el día 25
- 0
Qué obtienes
No una lista de funciones. Lo que cambia el próximo martes.
- AntesUn presupuesto que se mira una vez al añoDespuésSin sorpresas de caja
- AntesEl saldo del banco es la proyecciónDespuésUna cifra para «qué podemos permitirnos este trimestre»
- AntesPrimero sale la nómina, luego mirasDespuésUn presupuesto contra el que se mide a las personas
- AntesCada trimestre flojo se convierte en una crisisDespuésAlerta temprana, con semanas de antelación
- 13semanas
- 20minutos a la semana
- 3escenarios
- 1correo al CEO
Por qué importa
Saber cuánta caja tienes, cuánto dura y qué te puedes permitir.
Proyección a 13 semanas
Un trimestre por delante, semana a semana. Lo bastante largo para ver la nómina, el IVA y el cliente lento. Lo bastante corto para que los números sean reales.
Un presupuesto con responsables
Cada línea del presupuesto tiene un responsable. Las desviaciones se revisan cada mes, no a final de año.
Escenarios
Base, trimestre flojo, gran contrato. Cuando algo pasa, la respuesta ya existe.
Cómo avanza
- Semanas 1–2
Puesta en marcha
Caja inicial, cobros según el comportamiento real, pagos según el día en que salen. Primera proyección.
- Semanas 3–4
Presupuesto
Presupuesto anual por departamento contra el real del año pasado. Un responsable por línea.
- Mes 2
Hábito
El ritual del lunes: 20 minutos de actualización. El CEO recibe un correo: qué ha cambiado esta semana.
- Mes 3+
Control
Escenarios, reglas de capital de trabajo, alertas tempranas. Las decisiones se toman con la cifra delante.
Cómo se ve en la práctica
Una proyección de caja a 13 semanas actualizada cada lunes. Sin sorpresas.
- Lunes 9:00
- Los reales de la semana pasada sustituyen a la estimación. El horizonte avanza una semana.
- Lunes 9:20
- Correo al CEO: saldo en la semana 9, tres cosas que conviene saber.
- Mitad de mes
- Presupuesto contra real. Las desviaciones de más del 10% llevan explicación.
- Cierre de trimestre
- Escenarios para el próximo trimestre. ¿Qué nos podemos permitir?
Lo que se dice, y lo que es cierto
- Se dice
Se dice: «Tenemos un presupuesto en Excel».
En la prácticaUn presupuesto que se mira una vez al año es un deseo. Un presupuesto solo es una herramienta si cada mes te comparas con él.
- Se dice
Se dice: «Somos rentables, la caja no es problema».
En la prácticaHay empresas rentables que cierran por la caja. El beneficio sobre el papel y la caja en el banco son cosas distintas, a veces separadas por 90 días.
- Se dice
Se dice: «No se puede prever».
En la prácticaNo necesitas prever. Necesitas ver lo que ya se sabe: facturas emitidas, nóminas por pagar, cuotas de préstamos. Eso es el 80% de la foto.
“Asaf leverages data to provide the strategic edge and financial clarity On The Way Records needs.”
Preguntas frecuentes
- Tenemos un presupuesto en Excel. ¿No basta?
- Un presupuesto que se mira una vez al año es un deseo. Lo convertimos en un instrumento mensual con responsables y desviaciones.
- ¿Qué es una proyección de flujo de caja a 13 semanas?
- Una proyección de flujo de caja a 13 semanas muestra, semana a semana, qué entrará, qué saldrá y cuál será el saldo. Se actualiza cada semana en unos 20 minutos, así las sorpresas aparecen con semanas de antelación y no el día 25.
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