Flujo de caja6 min de lectura
Sabe exactamente cuánta caja tienes y cuánto durará
Una proyección de caja a 13 semanas es el documento más útil que puede tener un CEO. Así se construye en una tarde.
Escrito por: Asaf Moalem · 18 años en finanzas corporativas
La mayoría de las empresas conoce su saldo bancario. Muy pocas conocen su saldo dentro de seis semanas. En la brecha entre esos dos números viven las sorpresas de caja.
Por qué 13 semanas
Trece semanas es un trimestre. Suficiente para ver la nómina, el IVA, el proveedor grande y el cliente lento; y suficientemente corto para que los números sean reales, no esperanzas.
Qué incluye
Empieza con la caja inicial. Suma lo que realmente se cobrará, por semana y por cliente, según su comportamiento real, no la fecha de factura. Resta nómina, alquiler, proveedores, impuestos y cuotas de préstamos los días que salen. La última línea, semana a semana, es tu autonomía.
El ritual del lunes
Actualízala cada lunes. Veinte minutos. Los reales reemplazan la estimación de la semana pasada y el horizonte avanza una semana. La proyección nunca se termina; ese es el punto.
Qué cambia
Cuando puedes ver la semana nueve, contratar, descontar y el nuevo alquiler dejan de ser discusiones y se convierten en aritmética.