03 / 08 · שליטה
תקציב, תחזית ותזרים
לדעת כמה מזומן יש, לכמה זמן הוא מספיק, ומה אפשר להרשות לעצמכם.
הבעיה״כל חודש אני מגלה ב־25 אם נצליח לשלם לכולם. אני רוצה לדעת את זה ב־1.״
תחזית תזרים ל־13 שבועות שמתעדכנת כל יום ראשון. בלי הפתעות.
איך בונים שליטה בתזרים
- תחזית תזרים מתגלגלת ל־13 שבועות שנשארת חיה
- תקציב שנתי לפי מחלקה, עם בעלים ונקודות בקרה חודשיות
- תרחישים: בסיס, רבעון חלש, זכייה גדולה
- כללי הון חוזר: גבייה, תנאי תשלום, מלאי
תזרים מתגלגל · 13 שבועות
- שבועות קדימה
- 13
- דקות עדכון בשבוע
- 20
- הפתעות ב־25 לחודש
- 0
מה מקבלים
לא רשימת תכונות. מה שמשתנה ביום שלישי הבא.
- לפניתקציב שמסתכלים עליו פעם בשנהאחריבלי הפתעות תזרים
- לפניהיתרה בבנק היא התחזיתאחרימספר ל״מה אפשר להרשות לעצמנו ברבעון הזה״
- לפניהמשכורות עוברות, ואז רואיםאחריתקציב שמודדים לפיו אנשים
- לפניכל רבעון חלש הופך למשבראחריהתרעה מוקדמת, שבועות קדימה
- 13שבועות
- 20דקות בשבוע
- 3תרחישים
- 1מייל למנכ״ל
למה זה משנה
לדעת כמה מזומן יש, לכמה זמן הוא מספיק, ומה אפשר להרשות לעצמכם.
תחזית ל־13 שבועות
רבעון קדימה, שבוע אחרי שבוע. מספיק ארוך לראות שכר, מע״מ והלקוח האיטי. מספיק קצר שהמספרים אמיתיים.
תקציב עם בעלים
כל שורה בתקציב שייכת למישהו. סטייה נבדקת בחודש, לא בסוף השנה.
תרחישים
בסיס, רבעון חלש, זכייה גדולה. כשמשהו קורה, התשובה כבר קיימת.
איך זה מתקדם
- שבוע 1–2
הקמה
יתרת פתיחה, גבייה לפי התנהגות אמיתית, תשלומים לפי תאריכי יציאה. תחזית ראשונה.
- שבוע 3–4
תקציב
תקציב שנתי לפי מחלקה, מול ביצוע שנה שעברה. בעלים לכל שורה.
- חודש 2
הרגל
טקס יום ראשון: 20 דקות עדכון. המנכ״ל מקבל מייל אחד: מה השתנה השבוע.
- חודש 3+
שליטה
תרחישים, כללי הון חוזר, התרעות מוקדמות. ההחלטות מתקבלות מול המספר.
ככה זה נראה בפועל
תחזית תזרים ל־13 שבועות שמתעדכנת כל יום ראשון. בלי הפתעות.
- ראשון 9:00
- ביצוע השבוע שעבר מחליף את ההערכה. האופק מתגלגל שבוע.
- ראשון 9:20
- מייל למנכ״ל: היתרה בשבוע 9, שלושה דברים ששווה לדעת.
- אמצע חודש
- תקציב מול ביצוע. סטיות מעל 10% מקבלות הסבר.
- סוף רבעון
- תרחישים לרבעון הבא. מה אפשר להרשות?
מה שאומרים, ומה שנכון
- אומרים
אומרים: ״יש לנו תקציב באקסל.״
בפועלתקציב שמסתכלים עליו פעם בשנה הוא משאלה. תקציב הוא כלי רק אם משווים אליו כל חודש.
- אומרים
אומרים: ״אנחנו רווחיים, אז תזרים לא בעיה.״
בפועלחברות רווחיות נסגרות בגלל תזרים. רווח בדוח ומזומן בבנק הם שני דברים שונים, ולפעמים רחוקים 90 יום זה מזה.
- אומרים
אומרים: ״אי אפשר לחזות.״
בפועללא צריך לחזות. צריך לראות מה כבר ידוע: חשבוניות שהוצאו, שכר שיוצא, הלוואה שמוחזרת. זה 80% מהתמונה.
“Asaf leverages data to provide the strategic edge and financial clarity On The Way Records needs.”
שאלות שחוזרות
- יש לנו תקציב באקסל. זה לא מספיק?
- תקציב שמסתכלים עליו פעם בשנה הוא משאלה. אנחנו הופכים אותו לכלי חודשי עם בעלים וסטיות.
- מה זו תחזית תזרים מזומנים ל־13 שבועות?
- תחזית תזרים מזומנים ל־13 שבועות מראה, שבוע אחרי שבוע, כמה כסף ייכנס, כמה ייצא ומה תהיה היתרה. היא מתעדכנת כל שבוע בכ־20 דקות, כך שהפתעות מתגלות שבועות מראש ולא ב־25 לחודש.
לא בטוחים שכבר צריכים CFO?
30 דקות. אתם מספרים מה קורה, אנחנו אומרים בכנות אם CFO הוא מה שאתם צריכים.
קבעו שיחת אבחון